Actual 怎么使用对账工具核对银行余额并锁定已清交易【免费下载链接】actualA local-first personal finance app项目地址: https://gitcode.com/GitHub_Trending/ac/actual当你需要确认 Actual 里某个账户的账本和银行对账单一致时对账工具Reconciliation tool就是用来完成这件事的把银行对账单上的余额填进工具逐笔把 Actual 中已在银行侧结算的交易标记为已清cleared直到两边差额归零再锁定这些已清交易。对账可以按月度、周度甚至每日进行Actual 官方文档在 Reconciliation 中完整描述了这套流程。适用对象是已在 Actual 中创建好账户、且有该账户交易流水的用户如果你使用支持同步的银行服务商对账流程还能直接复用最后一次同步的余额。开始对账前先分清两个状态对账的依据是交易行右侧的cleared标记未对过的交易显示为灰色pending已在银行对账单上最终结算cleared的交易应点成绿色。绿色表示这笔交易同时存在于你的预算和账户对账单中并且两边一致。账户视图头部有三个数字可以交叉核对点击头部绿色的余额或在余额上悬停出现的箭头会展开显示cleared total只包含已与银行匹配的交易和Uncleared total尚未匹配银行对账单的交易之和。这个入口在 The Account Register 中也有说明。启动对账工具在账户账本account ledger视图的右上角点击 锁形图标即可打开对账工具。鼠标悬停在该图标上会显示该账户上次对账的日期。填入银行侧的目标余额打开工具后输入你从银行对账单纸质或在线上查到的当前余额然后点击Reconcile。两个注意点来自文档的明确说明工具默认以Cleared total作为比对基准所以填入的是银行侧的余额值。信用卡或贷款账户的余额要输入负数。如果你的账户连接了某些银行同步服务商对账框中会显示最后一次同步的余额点击Use last synced total按钮即可直接使用该数值不必手动输入。逐笔匹配交易直到差额归零点击Reconcile后工具会精确显示银行对账单与 Actual 账本之间的差额。你每把一笔交易的状态从灰色改成绿色cleared差额就会向 0 靠近。文档中的示例账户当前余额为 -310.80工具显示两边不一致此时已清交易需要合计为 -82.60以上均为文档示例数值。把 Actual 账本和银行对账单并排放在一起逐笔核对是官方推荐的核对方式。两个文档中给出的提效手段选中交易后按l键可以切换所选交易的 cleared 状态见 Tips Tricks。开启Show running balance可以看到每笔交易发生后的账户余额方便在某个日期上与银行侧比对。该列只在交易按日期降序排列时可用。当 Actual 账本的已清金额与工具中输入的数值相等时工具会提示All reconciled!。验证结果并锁定交易看到All reconciled!提示后点击Lock transactions按钮完成对账已清交易会被锁定。如果想推迟对账点击Exit reconciliation取消即可。文档中有一个明确的警告All reconciled!出现后如果不点击 Lock transactions已清交易的状态并不会变成锁定对账没有真正完成。解锁与编辑已锁定交易锁定不是不可逆的但每次改动都需要再走一次对账解锁点击任意交易的锁图标打开对话框进行解锁。解锁后该交易状态回退为 Cleared已清但未锁定需要重新执行一次对账才能再次锁定。编辑已锁定交易尝试编辑时会出现警告点击Confirm继续即可。编辑生效后该交易仍保持锁定状态。限制与边界对账比对的是你手动填入或从最后同步结果选取的余额与已清交易合计工具本身不自动从银行拉取对账单交易同步是手动触发的见 Connecting Your Bank。对账完成与否的判定完全以All reconciled!提示加 Lock transactions 点击动作为准忘记点击锁定按钮时交易状态不会变化。同一对账工具除了核对银行余额还支持用Create reconciliation transaction按钮为 off budget 资产账户更新估值那属于资产估值场景与本文的银行余额核对是不同任务可回看 Reconciliation 原文。【免费下载链接】actualA local-first personal finance app项目地址: https://gitcode.com/GitHub_Trending/ac/actual创作声明：本文部分内容由AI辅助生成（AIGC），仅供参考 Actual 怎么使用对账工具核对银行余额并锁定已清交易
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